Özellikle, Besledi seviyeleri olduğu sonucuna varılmıştır. kaliteli sermaye bankaların sayısı aşağıya inecek %9,9 en düşük seviyelerinde, bu da daha fazlasını temsil ediyor düzenleyici minimumun iki katı.
Nispeten iyi olan sağlık durumu, bankaların önümüzdeki günlerde hisse geri alımları ve temettüler de dahil olmak üzere sermaye planlarını hissedarlara duyurmasının önünü açıyor. Üst düzey bir Fed yetkilisine göre bankalar Cuma günü piyasa kapanışından sonra sermaye planlarını açıklayabilecekler.
Ancak test, bankaların bu yıl daha büyük kayıplar yaşadığını ortaya çıkardı; bunun nedeni, testin daha zorlu olması değildi. Stres testinin 2024 versiyonu geçen yıla çok benziyordu ve Fed, en büyük kayıpların banka portföylerinin geçen yılki değişimden kaynaklandığını söyledi.
Fed, artan kredi kartı bakiyeleri ve temerrüt oranlarının, daha riskli kurumsal kredi portföylerinin ve beklenen düşük karların bu yıl bankalar üzerinde baskı oluşturacağını belirtti.
Fed Denetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michael Barr, yaptığı açıklamada, “Sonuçları belirleyen şey senaryodaki değişiklikler değil. Daha doğrusu, bu yılın sonuçlarına yön veren üç ana faktör bankaların bilançolarındaki değişikliklerle ilişkiliydi” dedi.
Teste tabi tutulan bankalar, varsayımsal ciddi bir senaryoda toplam 685 milyar dolarlık zarara uğrayacak. Bankaların sermaye oranlarında ortalama yüzde 2,8 puanlık düşüş görüldü; bu 2018'den bu yana en sert düşüş oldu.
Teste tabi tutulan bankalar arasında Charles Schwab Corp, test kapsamındaki en yüksek sermaye seviyelerini bildirdi ve bu ciddi senaryoda %25,2'lik bir sermaye oranı kaydetti. Bank of New York Mellon Corp, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Northern Trust ve State Street, test sonrasında çift haneli sermaye oranları bildirdi; Deutsche Bank ve UBS'in ABD operasyonları da öyle.
Dünyanın en büyük bankaları minimumların oldukça üzerinde sermaye oranları kaydederken, JPMorgan %12,5 ile en yüksek, en düşük oran ise %8,1 ile Wells Fargo'ya ait. Bank of America %9,1 ve Citigroup %9,7 sermaye oranı kaydetti.
Her ne kadar bankaların önceki yıllarda olduğu gibi bu yıl da sınavda iyi bir performans sergilemeleri beklense de, performansları olası kayıplara karşı tutmaları gereken sermaye miktarını belirlediği için yıllık sonuçlar her şirket için önemli. Bu sermaye seviyelerinin üzerindeki fazla fonlar hissedarlara iade edilebilir.
Nispeten iyi olan sağlık durumu, bankaların önümüzdeki günlerde hisse geri alımları ve temettüler de dahil olmak üzere sermaye planlarını hissedarlara duyurmasının önünü açıyor. Üst düzey bir Fed yetkilisine göre bankalar Cuma günü piyasa kapanışından sonra sermaye planlarını açıklayabilecekler.
Ancak test, bankaların bu yıl daha büyük kayıplar yaşadığını ortaya çıkardı; bunun nedeni, testin daha zorlu olması değildi. Stres testinin 2024 versiyonu geçen yıla çok benziyordu ve Fed, en büyük kayıpların banka portföylerinin geçen yılki değişimden kaynaklandığını söyledi.
Fed, artan kredi kartı bakiyeleri ve temerrüt oranlarının, daha riskli kurumsal kredi portföylerinin ve beklenen düşük karların bu yıl bankalar üzerinde baskı oluşturacağını belirtti.
Fed Denetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michael Barr, yaptığı açıklamada, “Sonuçları belirleyen şey senaryodaki değişiklikler değil. Daha doğrusu, bu yılın sonuçlarına yön veren üç ana faktör bankaların bilançolarındaki değişikliklerle ilişkiliydi” dedi.
Teste tabi tutulan bankalar, varsayımsal ciddi bir senaryoda toplam 685 milyar dolarlık zarara uğrayacak. Bankaların sermaye oranlarında ortalama yüzde 2,8 puanlık düşüş görüldü; bu 2018'den bu yana en sert düşüş oldu.
Teste tabi tutulan bankalar arasında Charles Schwab Corp, test kapsamındaki en yüksek sermaye seviyelerini bildirdi ve bu ciddi senaryoda %25,2'lik bir sermaye oranı kaydetti. Bank of New York Mellon Corp, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Northern Trust ve State Street, test sonrasında çift haneli sermaye oranları bildirdi; Deutsche Bank ve UBS'in ABD operasyonları da öyle.
Dünyanın en büyük bankaları minimumların oldukça üzerinde sermaye oranları kaydederken, JPMorgan %12,5 ile en yüksek, en düşük oran ise %8,1 ile Wells Fargo'ya ait. Bank of America %9,1 ve Citigroup %9,7 sermaye oranı kaydetti.
Her ne kadar bankaların önceki yıllarda olduğu gibi bu yıl da sınavda iyi bir performans sergilemeleri beklense de, performansları olası kayıplara karşı tutmaları gereken sermaye miktarını belirlediği için yıllık sonuçlar her şirket için önemli. Bu sermaye seviyelerinin üzerindeki fazla fonlar hissedarlara iade edilebilir.